Wniosek o konto na platformie inwestycyjnej - jakie dane są potrzebne?

Jak otworzyć konto na giełdzie? Przykład wniosku

Dzisiaj wszystkie formalności związane z inwestowaniem na giełdzie można załatwić online. Co ciekawe, bez względu na to, w jaki rodzaj aktywów będziesz inwestował - wnioski u brokerów są podobne. Wszystko za sprawą klauzuli AML i KYC, które wymuszają na brokerach stosowanie ujednoliconych przepisów w procesie rejestracji i weryfikacji użytkowników.

Oto dane, które należy podać rejestrując się u brokera forex lub na giełdzie krypto:

• imię,
• nazwisko,
• PESEL,
• numer telefonu,
• adres e-mail,
• adres zamieszkania.

W procesie weryfikacji (KYC) każdy inwestor jest zobligowany do tego, żeby potwierdzić swoją tożsamość. W tym przypadku trzeba przedstawić dokument tożsamości np. dowód osobisty (zdjęcie), a także dokument z potwierdzeniem adresu zamieszkania np. wyciąg z rachunku bankowego.
Jakie są platformy inwestycyjne, na których możesz się zarejestrować?

Do każdego rodzaju inwestycji są wyspecjalizowane platformy online. Nie jest tak, że u jednego brokera będziesz miał dostęp do wszystkich instrumentów inwestycyjnych. Przed wyborem konkretnej platformy najpierw musisz odpowiedzieć na pytanie: w co chcesz inwestować? A następnie w oparciu o to kryterium wybrać brokera.

Platformy inwestycyjne - rodzaje

Na rynkach kapitałowych jest sporo aktywów, w które możesz inwestować. Od akcji przez fundusze aż po kryptowaluty. Posiadając konto na dedykowanej platformie inwestycyjnej - będziesz mógł brać udział w tego rodzaju handlu. W tym przypadku platforma obsługuje transakcje kupna i sprzedaży aktywów na giełdzie. Operator platformy (broker) najczęściej zarabia na prowizjach od tego rodzaju ruchów.

Jakie są platformy? Wyróżniamy platformy giełdowe (XTB), forex (eToro), a także kryptowalutowe (Binance). Dodatkowo w polskich realiach działają domy maklerskie, które pozwalają inwestować w akcje i obligacje, a poza tym udostępniają Indywidualne Konta Emerytalne (IKE).

Ranking najlepszych platform

Przed rozpoczęciem inwestowania warto sprawdzić rankingi finansowe, by wybrać najlepszą z możliwych platform. Dlaczego to istotne? Dlatego, że dzięki temu można zaoszczędzić na różnego rodzaju prowizjach. Brokerzy mają inne stawki od handlu, a poza tym pobierają prowizje za wpłaty i wypłaty. Porównując oferty platform tradingowych, dostrzeżesz, który broker jest tańszy w obsłudze.

O poziomie platformy inwestycyjnej świadczy też oferta. Interesując się rynkiem akcji, powinieneś wybrać brokera z szerokim dostępem do wielu międzynarodowych rynków. W tym kontekście warto też pamiętać o spółkach notowanych na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie. Te są w ofercie m.in. polskich domów maklerskich: XTB i TMS Oanda.

Wybierając platformę inwestycyjną, zwykle zwraca się też uwagę na dostępne waluty, a także obsługę klienta. Chodzi o to, aby broker obsługiwał te waluty, którymi aktualnie dysponujesz, by nie tracić na przewalutowaniu. A jeśli chodzi o support, to pomocne jest, gdy obsługa klienta sprawnie odpowiada na zadane pytania. I jest dostępna w języku, w którym się posługujesz.

Platformy kryptowalut

Platformy do inwestowania w kryptowaluty cechują się podobnymi parametrami, co brokerzy akcji i forex. W tym przypadku wybierając odpowiednią giełdę, również powinieneś zwrócić uwagę na kwestie prowizji tj. opłat za wpłatę i wypłatę. Co jeszcze? Istotną rolę pełni prowizja maker/taker, a więc od zleceń realizowanych na giełdzie tj. kupna/sprzedaży. Poza tym warto wybrać platformę, na którą w bezpieczny i łatwy sposób przelejesz waluty FIAT np. PLN, USD, EUR.

Wysokiej jakości platforma krypto powinna też dawać szeroki wybór instrumentów inwestycyjnych. Oczywiście mowa o Bitcoinie, ale przede wszystkim innych kryptowalutach. Najlepsze giełdy kryptowalutowe (Binance, Coinbase) oferują setki altcoinów. Dzięki temu, jako inwestor, masz możliwość dywersyfikacji swoich inwestycji. Warto o tym pamiętać rejestrując się na platformie krypto.

Materiały opublikowane na tej stronie mają jedynie cel informacyjny i nie należy ich traktować jako porady inwestycyjnej (rekomendacji) w rozumieniu przepisów ustawy z dnia 29 lipca 2005r. o obrocie instrumentami finansowymi. Nie są również doradztwem prawnym ani finansowym. Opracowania zamieszczone w serwisie rankingifinansowe.pl stanowią wyłącznie wyraz poglądów redakcji i użytkowników serwisu i nie powinny być interpretowane w inny sposób. Kryptowaluty oraz produkty lewarowane to ryzykowne instrumenty finansowe, mogące spowodować szybką utratę kapitału.

---